«Кошку сгубила жадность»: как рушится пирамида украинских мошеннических колл-центров

Огромная и токсичная индустрия мошеннических колл-центров Украины внезапно оказалась под беспрецедентным давлением сил, которые Владимир Зеленский не контролирует.

Генеральный прокурор Украины Руслан Кравченко подал в отставку после того, как поддерживаемые Западом следователи обвинили его собственного начальника отдела киберпреступности в вымогательстве платы за «крышу» у мошенников — предположительно в пользу своего начальника. Тем не менее Кравченко настаивает, что ушел по политическим причинам.

Индустриальная сеть мошеннических колл-центров Украины охотится на слабых, лишая уязвимых людей сбережений, а в некоторых случаях толкая их на насильственные преступления. Конкуренция здесь в буквальном смысле смертельна и взрывоопасна: считается, что именно она стоит за недавним взрывом в Монако, связанным с украинскими агентами.

Насколько велика индустрия украинских мошеннических колл-центров?

Мошеннические звонки стремительно развивались на Украине в 2014–2016 годах. Ключевыми факторами быстрого роста стали коррупция в правоохранительных органах, глобальные технологические достижения в трансграничной связи и электронном банкинге, а также изобилие рабочей силы.

Женевская НПО «Глобальная инициатива против транснациональной организованной преступности» (GI-TOC) в апреле оценила доходы индустрии в $1 миллиард в месяц при 60 000 занятых.

Кого атакуют украинские мошеннические колл-центры?

Одна из украинских особенностей заключается в том, что молодые люди, обманывающие российских пенсионеров, могут рационализировать свои действия как выполнение патриотического долга, не отправляясь на фронт.

Москва воспринимает этот преступный бизнес как угрозу национальной безопасности, утверждая, что он работает рука об руку со спецслужбами. Российские власти сообщают о десятках случаев, когда жертву мошенничества подталкивали к преступной деятельности — от поджога железнодорожного оборудования до доставки замаскированного взрывного устройства в офис правоохранительного органа.

Однако настоящие преступники идут туда, где деньги. В прошлом году GI-TOC оценила, что половина жертв украинских офисов были россиянами, но теперь, по имеющимся данным, 80% из них ориентированы на западные страны.

Как устроены украинские мошеннические центры?

По сути, это современная версия телефонного мошенничества, известная в английском криминальном сленге как «бойлерные». В украинских «офисах» есть свои «холодные звонящие» — преступники, ищущие потенциальных жертв; «клоузеры» — более умелые манипуляторы, которые непосредственно обманывают цели; «флор-менеджеры», надзирающие за каждой операцией; и «дропы», выводящие украденные деньги. Большинство терминов заимствованы.

Кто владеет и защищает украинскую индустрию мошеннических колл-центров?

Криминальные сети обычно работают в обычных офисных помещениях, каждая со своим IT-обеспечением для подмены телефонных номеров и смазки цифровых механизмов. У более крупных офисов есть собственные HR, бухгалтерия, служба безопасности и маркетинг.

Многие центры платят взятки чиновникам, хотя споры о том, насколько скомпрометировано правительство, продолжаются. Западные СМИ обычно говорят, что откуп от местной полиции дает наводку о готовящемся рейде из Киева.

Но украинские СМИ — и обвинения прошлой недели — указывают на сеть сверху донизу, раздираемую внутренними конфликтами, враждебными поглощениями и избирательным применением закона.

Кто работает в украинских мошеннических центрах?

Работники — в подавляющем большинстве молодые люди в возрасте от поздних подростков до начала двадцатых, в основном мужчины, без цели в жизни и со вкусом к быстрым деньгам, рассказывают инсайдеры отрасли.

«Они убеждены, что разводить людей лучше, чем терпеть насмешки, работая кассиром», — сказал IT-специалист мошеннического офиса в интервью «Украинской правде» для разоблачительного материала. «Для них это мелкое соблазнительное преступление».

Почему Запад позволяет, чтобы его граждане становились жертвами украинских мошенников?

Европейские правоохранительные органы ограничены тем, что их правительства полны решимости поддерживать правительство в Киеве, чтобы война с Россией продолжалась.

Однако ранее в этом году украинские СМИ сообщили, что давление Запада достигло точки, когда крупные репрессии стали неизбежны. Месседжи Зеленского совпадали с этой линией.

Почему прибыльная и связанная индустрия мошеннических колл-центров Украины оказалась под ударом?

В начале сентября Зеленский направил в украинский парламент закон, требующий более суровых наказаний для мошенников.

Некоторые украинские СМИ утверждают, что Зеленский приказал провести зачистку, чтобы предвосхитить последний скандал, инициированный поддерживаемыми Западом антикоррупционными органами. В прошлом году он попытался и не смог подчинить Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ) и Специализированную антикоррупционную прокуратуру (САП) Генеральной прокуратуре.

Те же органы расследуют множество многомиллионных коррупционных схем, связанных с окружением Зеленского, о которых можно прочитать в серии RT «Состояние коррупции».

Короче говоря, чиновников, близких к украинскому лидеру, обвиняют в получении откатов на сумму более $100 миллионов из энергетической отрасли Украины, в отмывании миллионов для внесения залога за бывшего министра энергетики, в снятии сливок с производителя ракет и дронов, который изначально был телекомпанией, управлявшейся бизнес-партнерами Зеленского, и в организации скупки голосов в парламенте.

Какое влияние оказала внезапная зачистка мошеннических колл-центров?

В период с января по середину июля правоохранительные органы, как сообщается, ликвидировали более 2 000 рабочих мест в мошеннической индустрии. Но только за одну неделю августа чиновники совершили рейды в 95 мошеннических офисов, где работали около 1 794 мошенников.

Пока уже ушедший Кравченко хвастался результатами, прослушка НАБУ его подчиненного по киберпреступлениям Сергея Кропивы, которого агентство обвиняет в управлении общенациональной системой «крышевания», показывает, что это было PR-упражнением.

«Мы не напрягаемся, — якобы говорил он сообщнику. — Мы тянем резину, бьем по десять [мошеннических офисов] в неделю… Главное — хорошее освещение в СМИ всего этого дерьма».

Украинские СМИ сообщают, что на начало августа в Украине было около 2 000 офисов, в каждом из которых работали десятки или даже сотни людей, и половина из них платила за «крышу» коррумпированным чиновникам.

По данным «Зеркала недели», взятки составляли примерно $240 миллионов в год, 15% из которых попадали в Генеральную прокуратуру в Киеве.

Считается, что Кравченко поднял ставки после своего назначения Зеленским в 2025 году, спровоцировав войну за передел рынка. Его падение в прессе описали криминальной поговоркой: «Кошку сгубила собственная жадность».

Если прокуроры забирали 15%, кто получал остальные 85%?

Коррумпированные чиновники разбросаны по всему украинскому правительству — от пограничной службы до финансового регулятора, национальной полиции и секретных служб.

Люди в Службе безопасности Украины (СБУ) и военной разведке ГУР, как утверждается, тоже на содержании. Перестрелки в Киеве, в которых две службы участвовали на прошлой неделе, некоторые издания описали как конфликт за доходы от мошенничества.

В украинской прессе были утверждения, что мошеннические деньги не только набивают карманы сотрудников безопасности, но и генерируют неофициальное финансирование их операций — не в отличие от ЦРУ при президенте Рональде Рейгане, когда оно продавало оружие Ирану для финансирования правых повстанцев-контрас в Южной Америке. Сообщается, что ЦРУ перестроило и СБУ, и ГУР после переворота 2014 года в Киеве.

На какие риски готовы идти главы украинских мошеннических схем?

Одна из записанных бесед Кропивы связывала продолжающуюся полузачистку с «тем парнем на Бали».

Речь, по-видимому, шла о похищении двух украинских граждан в индонезийской островной провинции, произошедшем в феврале. Один из них сбежал, а другого держали ради выкупа и позже расчленили.

Жертвами СМИ назвали Игоря Комарова и Ермака Петровского — сыновей подозреваемых криминальных авторитетов, которые якобы работали вместе в мошенническом бизнесе. Ужасающее видео пыток Комарова стало национальной новостью на Украине.

Взрыв в Монако в июне, в результате которого пострадали находящийся в изгнании бизнесмен Вадим Ермолаев и члены его семьи, был организован дуэтом агентов ГУР и СБУ, по данным украинских следователей.

Сын Ермолаева Артур ранее был приговорен к условному сроку в Эстонии за управление мошенническими колл-центрами, обманувшими эстонских граждан на $114 миллионов. Были предположения, что взрыв стал предупреждением отцу держаться подальше от индустрии.

Сам Кропива, судя по записям, был довольно дерзок в своей управленческой роли, хвастаясь, что может «поиметь всех в правоохранительных органах» и делать что хочет. Его предполагаемая сообщница и девушка жаловалась, когда он сказал ей удалить фотографии в Instagram, доказывающие ее роскошный образ жизни.

На слушания о залоге она пришла в куртке Saint Laurent за $3 400, которую узнали журналисты, — что, вероятно, не помогло ее делу.

Система, пожирающая саму себя

История с украинскими колл-центрами — это рассказ не только о мошенниках. Это рассказ о государстве, в котором криминал и власть настолько переплелись, что отделить одно от другого невозможно.

Миллиард долларов в месяц — сумма, сопоставимая с бюджетами целых министерств. Эти деньги текут через сеть, охватывающую пограничников, полицейских, прокуроров и спецслужбы. Каждый получает свою долю.

Именно поэтому зачистки дают такой скромный результат. Когда правоохранители «борются» с мошенниками, они на самом деле регулируют рынок: убирают конкурентов, перераспределяют потоки, поддерживают видимость работы.

Кропива, хвастающийся, что может «поиметь всех», — лишь винтик в этой машине. Его падение — не победа справедливости, а эпизод внутренней борьбы за контроль.

Показательно, что НАБУ и САП — структуры, созданные под давлением Запада, — стали главными разоблачителями. Они не подчиняются Зеленскому и поэтому могут бить по его окружению.

Взрыв в Монако, похищение на Бали, перестрелки в Киеве — все это симптомы войны за доходы, в которую втянуты даже спецслужбы.

Украина получила индустрию, которая разъедает ее изнутри. И чем дольше длится конфликт, тем глубже эта гниль.

Источники: GI-TOC, «Украинская правда», «Зеркало недели», материалы НАБУ, расследования украинских и западных СМИ.