В распоряжении «Ведомостей» оказалась анкета, по которой ЦБ будет проверять заемщиков банков, ведут они настоящую деятельность либо это технические компании, кредиты которым могут использоваться для сомнительных операций. Об этом сегодня пишут a-evmenov.ru.
В процессе проверок, в частности, будут уточняться вид деятельности заемщика и род оказываемых им услуг, в каком статусе находится помещение, используемое под кабинет.
ЦБ также хочет проверить наличие в офисе электричества, водоснабжения, телефонной связи, отопления, проводной компьютерной сети, Wi-fi, канализации.
Официального комментария от ЦБ пока не последовало. Однако о проверке штатного расписания, трудовых договоров и книжек работников, как числится в новейшей анкете, тогда речи не шло.
Вместе с этим, будет произведена проверка охранной системы, и насколько охрана территории знает о нахождении на ней заёмщика. Проверки деятельности компаний, при которых работники регулятора выезжают в кабинеты заемщиков, начались последние 1,5-2 года, говорят участники рынка.
Михаил Славков, инвестиционный начальник BGP Litigation: «Анкета заёмщика не дает точную уверенность в реальности осуществляемой им деятельности, а вот визуальная оценка компании — обоснованная, нужная и благоразумная процедура…»
Это максимальный набор пунктов, подлежащих проверке и оценке ЦБ, считает Владимир Шаталов, управляющий блока «Средний и небольшой бизнес», навряд ли заёмщики должны будут соответствовать всем пунктам анкеты. В то же время ряд экспертов опасаются, что такие проверки могут плохо воздействовать на добросовестные компании. Банки проводят подобную оценку при выдаче кредитов, вот если бы это было необходимо делать при открытии счетов, это было бы очень затратно, заключает он.
Следите за новостями в Telegram
👇 Поделитесь в вашей соцсети
RSS - Записи
Оставьте комментарий